原标题:一个买衣服的故事告诉你:"世上最大的庞氏骗局"不懂请不要炒股
史上最大的一个金融骗局叫做“庞氏骗局”,首先给大家解释一下什么是“庞氏骗局”。
>>>一个骗局<<<
1919年的时候,有个叫做查尔斯·庞兹的人,咱们可以谐音叫他“胖子”啊,挺好玩的。这个“胖子”当时声称找到了一个赚钱的好办法,买英国的邮票到美国来卖就能赚很多钱。
他说了一套很复杂的计算规则,总之让很多不明真相的吃瓜群众都相信他变成了“胖子”的投资者,把钱放到他这去操作。“胖子”给出的回报率是90天回报给投资者40%的利润,相当于你投资10w,能还给你14w!
搁现在来看很明显是骗人,但是那时候美国人们很单纯善良的,都相信他。
中间这个“胖子”就拆东墙补西墙,私下把第二波投资进来的钱作为利润返给第一波投资进来的人,大家一看原来真的有人得到了这么高的回报利润啊,就蜂拥而至到“胖子”这里投更多的钱。
“胖子”在那年一共筹得了1500万美元,那可是一战刚结束的时候,美元要比现在贵得多,搁到现在至少后面加两个0。“胖子”一下变成了“土豪胖”,住进了有20个房间的大别墅,置办了100多套西装,就连抽烟的烟斗都镶满了钻石。当然,他用的都是投资人的钱,至于英国的邮票,他只买了2张。
过了一年,“胖子”的骗局被揭发,他也被关进了监狱,可是投资人的钱却是回不来了,这次事件就被后人称为“庞氏骗局”,也是经济学中最经典的案例之一。
>>>三个特点<<<
这个“庞氏骗局”的特点是什么呢?总结一下就是以下三点:
1、绝对稳固的回报率。
2、庞大的资金池以及暗箱操作。
3、基金的所有者会暴富。
先看第一条,绝对稳固的回报率
凡是正常一点的人都知道,投资是有风险的,不可能存在100%保障的投资交易,哪怕是购买国债,也会有这个国家破产的可能性存在。
对投资有些了解的人一定会说,好像我列出的特点里漏掉了一条。叫做“超高的回报率”。
没错,“庞氏骗局”里面的40%回报率是绝对高于平均的基金回报率的,但是这个回报率相比所有的投资业,真的是“异常”的高吗?
并不是,很明显股票市场上经常出现回报率高于40%的事情,而且也是短期内可以完成的,几率并不等于0,所以我并不认为短期高额回报率是什么特有的吸引点,天使投资的回报率甚至可以高达10000%,那上哪说理去呢?
真正的特点还是在于,人们相信这个投资“一定”能回来更多的钱,所以让前几波投资的人拿到回头钱就是最重要的一环,人们需要相信你的模式是成立的,才会往里继续扔钱。因此这个绝对稳固的回报率中的“绝对”才是真正的特点。
第二条,庞大的资金池
这个就是能支撑第一条特点的重要支柱,必须有源源不断的钱进入到这个提供资金回转的资金池,才能让前面投资的人得到回报,让这个回报率成为既定事实。
这个“庞氏骗局”的运作核心就是拆东墙补西墙,所以得有足够的新砖头运进来,把那面展示给投资人的墙修缮的特别好看,好像坚不可摧。而剩下的多余的砖头,不就随你处置了吗?
因此这个资金池里的钱,必须都是暗中操作,不可能明显的展示给你说我把你的钱用来给我自己买东西了,一定要巧立名目,做出各种假证据来让你相信:“我没有拿你的钱做坏事哦”。
进而就有了第三条,资金的所有者会暴富
因为有了一个成功的回报率先例,大家愿意相信这个投资,所以更多的人选择进入这个游戏里面,就建立了庞大的资金池,进而维持住之前的回报率神话,让池子进一步扩大。
殊不知这个基金的拥有者的目的不是投资后的利润,而是这个大的资金池!
他只需要从池子里直接拿钱就可以了,因为可以放心大胆的拿,总会有新的笨蛋愿意把钱扔进来的。而这些钱就会让基金拥有者变得巨有钱,有着更好的形象出现,看起来更有说服力。
诶,好像所有金融界的人不都是这么玩的吗……
看看某些大型金融机构,都说自己能保证投资人资金100%安全,而且都有巨型的资金池支撑,任职人员尤其是老板都巨有钱……
因为所谓的“庞氏骗局”只是把正常的金融规则修改了一条而已,其他都没有变!修改的这条叫做:创造出新的价值。
“庞氏骗局”做的最不同的一点,就是把正常应该投资升值的那部分钱拿来给自己消费了!没有产生新的价值!你看,如果你把钱投资给别人消费,肯定就收不回来了;你只有把钱投资给那些真正在创造新价值的,而且不断升值的人才能赚钱。
有所不为才能有所为。行动多并不一定就效果好。有时什么也不做,就是一种最好的选择。不要担心错失机会,善猎者必善等待。在没有大机会的时候, 要安静的如一块石头。交易之道在于,耐心等待机会,耐心等待最有利的风险/报酬比,耐心掌握机会。资金管理是战略,买卖行为是战术,具体价位是战斗。 在十次交易中,即使六次交易你失败了,但只要把这六次交易的亏损,控制在整个交易本金20%的损失内,剩下的四次成功交易,哪怕用三次小赚,去填补整个交易本金20%的亏损,剩下一次大赚,也会令你的收益不低。
总之,这个市场是成王败寇的战场,你如果没有足够的资金准备与心理准备切勿冒然入市。对于立志长久生存于这个市场的人来说,他们是享受这个过程中的美丽,哪怕是一种悲壮的美丽也会让他们乐此不彼。而对于另一部分人来说,急功近利的思想使其太想在这个市场短期获取暴利,最终也被这个市场无情的吞没。如果总是做显而易见或大家都在做的事,你就赚不到钱。对于理性投资,精神态度比技巧更重要;
穷,归根究底,还是因为你的想象力太穷。
网上曾流传过这样一个故事:
一个女生买了件35000元的香奈儿上衣,洗过之后掉了色,忿忿不平地追问客服。
客服说,不好意思,我们的产品从来不考虑洗涤,这产品设计时根本没考虑要洗,一般都是穿几次就要丢掉。
网友一阵惊呼:是贫穷限制了我们的想象。
真的是贫穷限制了我们的想象吗?不,恰恰相反,是我们的想象,限制了我们的贫穷。
之前在一篇文章里写道:据说,我们25岁的时候挣多少钱,5岁的时候就决定了。从小就养成的思维方式,影响了我们的收入、花呗以及白条……
当初,王健林给了王思聪5个亿,结果他赚了40亿。我和朋友也探讨过这个问题:给你五个亿,你会拿来干什么?
朋友玩笑般地说,什么,给了我五个亿我还用干什么吗,当然是什么都不干了啊!
几年后,看到我和朋友的状况,这才深刻意识到了穷人思维和富人思维的差距。
什么是穷人思维?穷人和富人,在思维上有什么根本的差距?
有这样一个寓言故事:
有个穷人,在佛祖面前痛哭流涕,诉说生活的艰苦。
他抱怨:这个社会太不公平了,为什么富人天天悠闲自在,而穷人就天天吃苦受累?
佛祖问:“要怎样你才觉得公平哪?”穷人说:“要让富人和我一样穷,干一样的活。”
佛祖同意了,他把一位富人变成了和穷人一样穷的人。并给了他们每人一座煤山,每天挖出来的煤可以卖掉,限期一个月之内挖光。
穷人和富人一起开挖。
穷人习惯做苦力活,很快就挖了一车煤,卖了钱。然后,他把这些钱全买了好吃的。
富人没干过重活,到傍晚才勉强挖了一车,换来的钱他只买了几个馒头,其余的钱都留了起来。
第二天,穷人早早起来开始挖煤。富人却去雇佣了两个人帮他挖煤,自己在一边监督。
只一上午的功夫,富人就指挥两个人挖出了几车煤去。富人把煤卖了,又雇了几个苦力......
一个月很快过去了,穷人只挖了煤山的一角,每天赚来的钱都买了好吃好喝,基本没有剩余。
而富人早就指挥工人挖光了煤山,赚了不少的钱,他用这些钱投资做起了买卖,很快又成了富人。
1、舍不得眼前的利益
过去有一个欧洲商人,他来到印第安人的部落做生意。某天,一个土人拿着个象牙来找他换东西,此时商人所剩的物品已经不多了。于是他和土人说:我这里只有一个面包了,如果你不觉得吃亏,你现在就能把他换走。但如果你把象牙放我这里,一个月以后我给你一大袋面粉。土人犹豫了一会,把象牙放下了,拿起桌子上的面包转身走了。看完这个故事,我们都会笑土人太杀,舍不得眼前的利益,可我们股民又何尝不是呢。
2、赢了就跑,输了就抱
看到这一条不讲你也会明白,最近听一个股民将,1997年买的四川长虹还套在那里,给孙子六者,就不卖了。真的很少听到谁1997年买了云南白药还没卖的。当然在中国可以长线的公司少之又少,投机者众多,真正投资的人太少了。
3、只有贪心,没有野心
做股票时听到最多的一句话“挣个菜钱就行,我不贪心”。其实这句话就是贪心最好的表现。我把这种人比喻成苍蝇,一会儿叮这,一会儿叮那,最后死在苍蝇拍下。我们在看看鳄鱼,平时很少出动,大部分时间在等待,看见猎物一口咬住拖到水里。这个就是野心。在股市中鳄鱼少,苍蝇多。
4、涨也怕,跌也怕
我们先来看看这个怕字,一个竖心,一个白,就是心里一片空白。其实无知才害怕,就像有人怕鬼一样。股市中六七十岁的人较多,这些人和中国一起成长,经历过大跃进,节粮度荒,文化大革命,上山下乡,改革开放,下岗。。。。。。反正全赶上了,这一代人经历过没有钱的日子,穷怕了,但由于历史原因没上过太多的学,或学历不高,股市又是一个集经济,政治,数学等学科于一身的战场。在战场上除了久经沙场的,谁不怕啊。想学些东西,书本上的和实战上有区别,看电视黑嘴太多,全是和你做生意的。总也找不到挣钱的方法,刚开始不怕,越做越害怕。
5、宁可信主力,不肯信自己
由于长时间的失败,对自己就没有了信心,天天想问问看谁认识坐庄的,买点消息不劳而获。其实说不劳有些过,股民可以说是中国最关心国家大事的一群人,天天看这看那,股评从早晨看到半夜。总想从别人那里听到一些能开自己心里的那把锁的话,其实这么下功夫在以前早就成功了。但为什么不能有所收获呢?就是看股评的时间太多了,静下来学习的时间就少了。
第一、什么叫操作策略?为什么那么重要?
1、在进入市场之前必须做好一套策略!兼顾赚钱和赔钱的仓位。
2、顺着大趋势操作,建立较长期的仓位,才能够持续不断的赚钱。
3、重要的交易策略:
(1).A:只有在市场展现强烈的趋势的特征,或者正在酝酿形成趋势,才进场。B:找出每个市场中持续进场的主要趋势,而且顺着这个主控全局的趋势操作,要不然就多观察,不操作。
(2).A:前一个趋势显著反转之处。(1、2、3,2B法则);B:横向整理盘显著向某个方向突破之时。C:主要趋势下跌:小反弹遇反压时卖出;反弹到距离最近一次下跌底部的50%(或开始反弹后算起第3或5天)时卖出。主要趋势上涨:技术性回档遇到支撑时买入;回跌到距离最近一次上涨高点的50%(或开始回跌的第3或5天)时买入。
(3).做顺势而为的仓位。主要上涨的趋势中,次级卖空的仓位要轻。
(4).当所建仓位合于大势所趋,而且市场的走势证明趋势对你有利,再第二点所述的技术性反弹处金字塔型加码。
(5).保持仓位不动,直到在客观分析之后,发现趋势已经反转或将要反转,这时就要平仓,而且行动要快!A:趋势追踪系统发出的趋势反转讯号,一路设定停损点。B:50%反趋势操作,苗头不对,立刻平仓。
(6).如果判断错误,不是原先所想像的那样,立刻平仓!跑得要快!
4、应用一流的策略和可行的技术,恪守纪律,持之以恒,坚守交易策略。交易者重要的特质是纪律!
5、主要趋势中间有起伏,万一这个过程中,做了一些不利的仓位,要严格停损,控制风险。不要过渡交易。
第二、好技术系统只是成功的一半
1、技术操作系统与良好的操作策略和战术,各占一半。取得良好的技术交易系统之后,需要可行的市场操作策略和战术,加上良好的资金管理。
2、技术操作系统——预测趋势。交易策略和战术——让赚钱的仓位赚得更多,赔钱的仓位赔得更少。
3、眼光短浅,进出时机没有按照既定的原则进行,完全忽视前后一致或可行策略的必要性。
4、在大多头市场的技术性反弹处放空,仓位要轻!恢复涨势时,要迅速转成多头。
5、严格遵守良好的市场策略、战术和管理的最基本的教条。
6、操作的环习惯:
(1).根据自己的情绪喜恶去操作,没有严守纪律,凭一时冲动行事,不用逻辑性的思考,用自己的主观意见舍弃客观态度。
(2).让输的恐惧战胜赢的希望。
(3).操作系统的指示方向跟你希望建立的仓位相同时,你当然会去建立仓位;而当系统不同意你建立仓位时,你还是去建立仓位。
7、不要建立过大的仓位,也不要过度操作。
8、这个世界上目前没有一种单一的系统或操作方法,可以永保胜利,将来也不会有。但是,可以找到许多不错的系统,要使用得当,再配以良好的操作策略、战术,资金管理和心理情绪控制。
9、建立仓位时,要选哪个市场的问题的最后的决定:新户评估进入哪个市场?仓位是最近根据讯号才建立的,而且反转停损点距目前的市价近,赔损金额的风险小。
10、市场跌幅相当大,超卖严重时,即使是温和的反弹,幅度也可能相当大。如何限制放空的风险?
(1).选走势最弱的一个市场来做。
(2).选反弹停损点最接近市价的市场来做。A:停损点高,对移动速度相当缓慢的市场来说,风险很大。B:空头仓讯号早发出,即空头利润相当大,新仓不介入。C:如果市场如主趋势显示的那样继续下跌,那么反转停损点就不断跟着市场调低。
第三、务求简单
1、务求简单,简单到不用大脑的地步。
2、准备放空时,做多头气势较弱的,没有那么多人挤在里面的市场。
3、价格走势显示主要趋势是横盘整理,可以做几次反向操作,即在市场跌回区间的底部时买进,涨到区间高位时卖出。会往哪个方向突破呢?不能确定。有一点可以把握,一旦收盘价落在区间以外,可能会有很大的波动。如果市场还是在原来的区间内上下起伏,那么待在场外,当市场往任何一个方向突破,马上跃身其中。
4、下一个阻力区是前面的高价区。越过再加仓买进,上涨途中建立2次金字塔形的仓位。
5、单纯地严守纪律,脚踏实地,态度客观。宁可因为错误的理由而做对事情。也不有了“正确的理由”却做错事情。
6、长期研究历史性的季节性价格倾向。
7、 趋势系统。严禁、客观的趋势追踪系统,遵守交易规则。
8、“市场只有一边,不是多头的一边,也不是空头的一边,而是对的一边”,利物莫。
9、长期操作系统的目标是:在可接受的风险内,如何求取资本增值,以及资金如何撤离。运用操作策略去达成这些目标。
10、强调恪守简单、基本的、优良的资金管理信条十分重要。
11、最重要的特征:严守个人纪律;依赖自己;脚踏实地;实事求是。
12、在建立仓位的大小和交易的频率上,都要比一般水准要低。
13、操作过度会增加手续费和发生亏损。会使操作者所处精神和情绪状况完全跟应该有的情形背道而驰。因为碰到走势对自己有利时,从头到尾操作者都应该保持从容优裕的态度,坐赚钱的仓位,不要轻易去动它。
14、单以时间的长短决定一个仓位要抱多久是不对的。只要市场对你有利,不管多久,仓位都要继续抱下去。让(1).管信用的经纪人;(2).所用的操作系统;(3).客观的图形分析。来告诉你市场什么时候开始对你不利。
15、A:发展出所需得技巧和策略;B:碰到大波动时,抱着赚钱的仓位不放;C:有一套系统或技术方法,能在损失一发不可收拾之前,赶紧平掉仓位。
16、一开始不要为了赚大钱,而一笔投下庞大的资金。
完整的技术交易策略分析图
牢记这9张思维导图,你就是赢家!
1、股市导图总纲
2、k线基础
3、均线基础
4、切线基础
5、指标分析
6、选股方法
7、板块轮动
8、统计分析
9、股市中的各色骗局
(注意:导图这里被压缩,如看不清晰的可以找我要高清图片)
在交易中,大多数市场参与者没有稳定的思维和行为模式,投机者对于同一个品种,一会看多买进,一会看空卖出,反复无常,缺乏明确、一致性的标准和依据。从旁观者的立场,你很难判断某个人下一步行动将是什么,他会做什么方向的交易。赚得稀里糊涂,亏得莫名其妙,没有一个合理标准可以衡量投机者的行为得失。显然,这种混乱无序、漫无章法的操作手法,注定了任何一次交易结果的好坏必然被运气所支配,具有很大的偶然性。而一个交易经验丰富、市场理解深刻的投机者,在经历了长期的摸索和尝试以后,往往能够建立起自己的交易模式、套路,具有明确的交易思路和交易风格。
根据我的浅见,一个成功操盘手至少应该具备下面几个方面的特征:
拥有一套相对稳定的,有优势、有胜算的交易模式
市场是一个充满诱惑力的地方,每天都有数不胜数的机会。然而,机会和陷阱始终是一对孪生兄弟。很多市场参与者长线做,短线也做,顺势做,逆势也做,每天在市场中忙进忙出,无意中想要包打天下,抓住所有市场波动的利润,结果却往往是水中捞月,满怀希望而去,充满绝望而归。我们必须勒住自我欲望的缰绳,舍弃企图打败市场的非份之想,永远只追求属于自己的利润,保持“滔滔江水,只取一瓢”的平和心态和境界。
一个成熟的操盘手往往能够从表面上看来不确定、随机的市场波动中找到某种相对确定、可以把握的机会,知道什么时候成功交易的概率最大,风险和回报关系对投机者最有利,什么时候投机者应该退避三舍,静观其变等等。
市场就像一个大海,可以容纳包括套保、套利、投机者在内的各种各样的人。所以,成功的交易并没有固定的标准答案。但是,为了在凶险的交易世界里不被消灭,每一个市场参与者必须找到适合自己的生存方式。
“触目横斜千万朵,赏心只有两三枝”。只有找到了相对有把握的、适合自己的成功交易模式,投机者才能明确知道自己在市场中应该关注什么,寻找什么,哪些变化是非常重要的,哪些变化对自己而言是没有意义的,以及什么时候应该采取行动等等。
交易策略和风险控制的始终一贯性
有人说,只要看看某个帐户每次赚钱和亏钱的比例,就可以知道一个人是赢家还是输家。是的,除了发生不可控制的意外事件以外,高明的操盘手是绝对不能容忍任何一笔交易出现灾难性损失的,而对于判断正确,处于赢利状态的仓位,他会尽可能让它创造最大利润。
交易是一个大多数人必然失败的游戏,保护好自己才能有效地消灭敌人。所以,不管我们选择的是怎样的交易模式,日内还是短线、波段还是长线,我们都必须一如继往坚持任何一笔交易都不要出现大的损失,一如继往的采取试探——加码的交易策略,在行情走势和自己的判断相一致时,勇敢出击,扩大战果。
市场判断和操作的前后一致性
我们都有过这样的交易经历,明明市场行情已经启动,然而,等到我们急匆匆的进入市场,原来好好的走势突然掉头,我们被迫止损离场。一而再,再而三的失败以后,我们带着沮丧、绝望的心情发誓,再也不碰这个市场。结果,市场随后的走向和我们当初设想的一模一样,我们只能站在一边独自苦笑。
还有一种情况,同样是我们看对了行情,却没有赚到钱。就像里费默在《股票作手回忆录》中所说的:“在多头市场你总能找到很多很早就看涨的人,在熊市里你也能找到很早就看跌的人。我认识许多看盘高手,他们也是在最佳位置买卖股票,而且他们的经验总是跟我不谋而合。但是,他们却没真正赚到钱。看对市场而且紧握头寸不动的人难得一见,我发现这也是最难学的事。”
市场总是摧毁弱者。短期走势的偶然性和人为性特点,常常使我们看不清市场的长期方向,让我们误入歧途。不能在市场判断和操作时保持逻辑性和前后一致性,往往使我们和市场巨大利润擦肩而过。
金融投机的成功之路并不神秘,也不是完全无迹可寻,它是建立在两个方面之上的:一是投机者对市场交易的基本思路头脑清晰、胸有成竹;二是投机者对人性的弱点了如指掌,这种认识既包括对人类千百年来亘古不变的本性,如希望、恐惧、贪婪、侥幸、自负等的洞察和了解,也包括投机者对自我特殊的个性特点、性格缺陷、行为习惯的深刻反省。
有人说,交易世界没有专家,只有赢家和输家。姑妄言之,姑妄听之。